Tatani Financial OS

Финансовая модель · 36 мес · старт 2026-06

Базовый
GMV M12
1,1 млн ₽
1 404 платных задач
общий объём транзакций
Выручка M12
1,5 млн ₽
Take rate (комиссия) 23,0%
ежемесячный доход
Кэш M36
161 млн ₽
Runway (запас) ∞
запас денег
Семей M12
3 000
M36: 600 тыс
активные клиенты
LTV / CAC
6,0x
LTV (ценность) 1,9 тыс ₽ · CAC (привлеч.) 321 ₽
окупаемость клиента
Gross Margin
-88,9%
GP (прибыль)/задача -164 ₽
валовая маржа
EBITDA M36
21,8 млн ₽
Net margin (рентаб.) 18,9%
операц. прибыль
Break-even
M16
Burn (расход) M1: 677 тыс ₽
точка безубыточности
GMV · Выручка · Кэш (тыс ₽/мес)
Net Income — чистая прибыль (тыс ₽/мес)
📍Стратегическая сводка
Текущий milestone
✅ Основные вехи достигнуты
Главный риск
⚠ Тонкая маржа
GM: -88,9%
Драйвер роста
🏢 B2B-выручка
B2B: 10 клиентов · Семьи: 3 000
Следующий шаг
Повысьте средний чек или take rate — маржа отрицательная
Сценарий: Базовый
🚀
Почему Tatani — стартап венчурного масштаба
800 млрд ₽
Рынок Silver Economy в РФ
30+ млн людей старше 65 лет, цифровизация менее 3%
Платформа
Не просто сервис задач
Task model → Platform model: подписки, B2B, данные, страхование
Башкортостан
Пилот → Федеральный кейс
4 млн населения, сильная соц. программа, модель переносима
6,0x
LTV/CAC
Юнит-экономика сходится — масштабирование обосновано
🏁 Milestones (ключевые вехи)
✓
1 000 активных семей (город)
M8
✓
10 000 семей (регион)
M15
✓
100 000 семей (федерация)
M26
✓
5 000 задач суммарно
M94,8 млн
✓
1 000 000 задач
M28
✓
5 B2B-клиентов (корпорации)
M8
✓
Операционная прибыль (break-even)
M16
✓
Runway > 6 мес
∞
🎯 Unit Economics (юнит-экономика M12)
ARPU / семья / мес (средний доход)501 ₽
Выручка / платная задача184 ₽
COGS / задача (себестоимость)348 ₽
Gross Profit / задача (валовая прибыль)-164 ₽
Gross Margin (валовая маржа)-88,9%
LTV (пожизненная ценность)1,9 тыс ₽
CAC (стоимость привлечения)321 ₽
LTV / CAC (окупаемость)6,0x
Payback (срок окупаемости)1,3 мес
🎯 Что делать дальше
→Повысьте средний чек или take rate — маржа отрицательная.